Максим Багаев

Архитектор стратегий
жизни, семьи, капитала
и преемственности

ЗАЩИТА
И УПРАВЛЕНИЕ
БЛАГОСОСТОЯНИЕМ
УМНЫХ СЕМЕЙ

АРХИТЕКТУРА БЛАГОСОСТОЯНИЯ СЕМЬИ

WEALTH PLAN – ПЕРСОНАЛЬНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН
С ОПОРОЙ НА МЕТОДОЛОГИЮ CHARTERED INSURANCE INSTITUTE

МЕЖДУНАРОДНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА И ЗАЩИТА КАПИТАЛА

Фундаментальная система управления капиталом
в интеграции со стратегией жизни и семьи

Счета, юрисдикции, недвижимость, гражданство

Стратегии жизни, семьи, капитала и наследия на 10–20+ лет

Объединяет ваши финансы, риски, инвестиции и наследие
в единую стратегию, которая защищает капитал и помогает ему расти, сохраняя вашу свободу в меняющемся мире

Записаться на диагностику

"Фамильное богатство состоит прежде всего из человеческого и интеллектуального капиталов, а финансовый – лишь их следствие".

Решающий фактор утраты семейного состояния – это уделение львиной доли внимания финансовому капиталу и исключение из сферы внимания человеческого и интеллектуального капиталов. Если семья не понимает, в чем состоит ее богатство и не учится распоряжаться им, она неизменно обрекает своих потомков на ту самую участь из поговорки [Каждое 4-е поколение ходит в одной рубашке]. В сущности, сосредоточение усилий только на финансовом капитале способно разорить уже второе поколение семьи".

Джеймс Хьюз мл.

"Исследования показывают, что из 100 бизнесменов только 4 становятся богачами и сохраняют свои деньги. Большинство делают деньги и теряют их.

В 35 лет 20 человек из 100 являются состоятельными, но впоследствии 16 каким-то образом теряют свои деньги.

Средний бизнесмен делает деньги до 50 лет, а потом теряет их.

Почему это происходит?

Не потому ли, что он учился БИЗНЕСУ – искусству ДЕЛАТЬ деньги – и не учился ФИНАНСАМ – искусству СОХРАНЯТЬ деньги?".

Герберт Н. Кэссон

МОЯ МИССИЯ

Помогать мыслящим семьям развивать культуру осознанного управления
человеческим, интеллектуальным, социальным, духовным и финансовым капиталами,
чтобы как минимум три поколения одной фамилии жили в свободе, достоинстве и благополучии.

“

«Я живу затем, чтобы творить, служить и передавать – превращать духовное, эмоциональное и материальное богатство жизни в систему, которую можно прожить.

Я верю в богатство, которое не кончается: оно живёт в выборе жить осмысленно и в любви, которую мы успели отдать».

— Максим Багаев

С кем я работаю

Я работаю с зрелыми людьми, у которых уже есть ответственность за капитал – свой, семейный или корпоративный – и запрос на стратегию,
а не на "быстрый совет, куда вложить деньги"

Владельцы бизнеса
и предприниматели

Строите компанию, капитал и хотите, чтобы деньги работали не только на бизнес, но и на свободу семьи, наследников и второй «жизненный горизонт» после экзита.
Наемные топ-менеджеры
и ключевые специалисты

Высокий доход, высокая нагрузка, мало времени на управление капиталом. Нужна система, которая защитит результат вашей карьеры и превратит его в долгосрочную финансовую свободу.
Профессиональные спортсмены

Короткий пик доходов, риски травм и раннего окончания карьеры. Наша задача – превратить «золотые годы» в капитал, который будет работать на вас и вашу семью, когда спортивные подвиги останутся позади.
Госслужащие и люди с регуляторными ограничениями

Есть доход и капитал, но много юридических и этических ограничений для инвестиций. Помогаю выстроить законную, прозрачную и безопасную стратегию накопления и защиты капитала.
Семьи с капиталом
и несколькими поколениями

Вы уже отошли от выживания к вопросам наследия: как жить следующие 10–20 лет, как передать плоды труда детям, не сломав их и не разрушив семью.
Свободные профессионалы
и практики

Консультанты, врачи, адвокаты, креаторы, IT-специалисты, у которых доход зависит от личной энергии. Нужна система, которая сгладит колебания дохода и создаст подушку, пассивный доход и защиту семьи.

Мои клиенты — умные и зрелые люди

Они осознали значение слова из 8 букв на камне
у моря, прочитав которое бедные радуются,
богатые плачут, а влюбленные не расстаются

ВРЕМЕННО...

высокий доход сегодня не гарантирует
финансовую стабильность и благополучие в будущем

Если вы узнаете себя в этих вопросах
– начните с диагностической сессии

Записаться на диагностику

Как защитить накопления, чтобы инфляция, кризисы
и санкции не разрушали,
а усиливали их?

Как защитить капитал семьи в случае развода, блокировок счетов, претензий кредиторов / государства?

Как обеспечить финансовую защиту семьи на случай болезни, потери трудоспособности или ухода из жизни основного кормильца?

Сейчас есть стабильный доход, но как обеспечить себе безбедный "серебряный век"?

Как открыть или развивать бизнес в новых странах?

Какая реалистичная доходность возможна при разумном риске в надежных инструментах в России
и за рубежом?

Как уйти от ограничений
и свободно путешествовать, жить
и работать в любой стране мира?

Как создать капитал себе
и детям, не снижая текущий уровень жизни?

Экосистема решений
MN SAPIENS WEALTH

Маршруты работы со мной: от первой диагностики до архитектуры Wealth Plan, наследия, международной инфраструктуры
и личных фондов.

Диагностическая сессия

ONE-pager вашего финансового профиля: доходы, расходы, риски и цели на одной странице + понимание, есть ли смысл идти дальше
Стратегическая форсайт-сессия

Один день глубокой работы 1-на-1: сценарии будущего, риски, инвестиционный характер и техническое задание для персонального Wealth Plan
Персональный Wealth Plan и сопровождение

Структура капитала, инвестиционная стратегия, защита, наследие и регулярное сопровождение на горизонте 10–20 лет
Индекс зрелости семьи

Диагностика 12 капиталов семьи и ключевых сценариев будущего с конкретными рекомендациями по росту и защите
Персональная и семейная стратегия жизни

Документ, который связывает ваши ценности и роли с решениями о деньгах, бизнесе, семье и времени
Трек развития детей

Индивидуальная траектория для ребёнка: таланты, образование, спорт, финансовая культура и его роль в фамилии
Аудит инвестиционного портфеля

Глубокий "рентген" вашего текущего портфеля: риск–профиль, просадки, диверсификация, стресс–тесты и слабые места, которые требуют действий
Международная инфраструктура и защита капитала

Зарубежные счета и карты, недвижимость, гражданство/ВНЖ и налоговое планирование – как единая система, а не россыпь решений
Личные фонды и трастовые структуры

Персональный фонд под ваши задачи защиты капитала, наследования и конфиденциальности с учетом международных требований и семейной стратегии
Сопровождение сделок слияний и поглощений M&A

Полный цикл сопровождения сделок купли–продажи бизнеса и долей: подготовка к сделке, структурирование, защита интересов владельца и координация работы юристов, налоговых и финансовых консультантов, чтобы результат усиливал семейный капитал
Наследственная стратегия
и корпоративное управление

Архитектура передачи бизнеса и капитала: семейная и корпоративная договоренность, томограмма бизнеса, семейные собрания и пакет документов, чтобы компания и фамилия переживали поколения
Филантропия и эндаумент-фонды

Проектирование и запуск личных и семейных эндаумент-фондов: стратегия пожертвований, юридическая структура, инвестиционная политика и связь фонда с долгосрочным капиталом семьи

Мои услуги
как этапы комплексного решения ваших финансовых задач

Рекомендуемый путь – 3 шага. На каждом вы получаете завершённый и значимый результат
и уже по нему решаете, нужен ли следующий этап

Диагностическая сессия:
честная точка А

60–90 минут, по итогам которых вы получаете честный «рентген» доходов, расходов, обязательств, рисков и целей – на одной странице индивидуального финансового профиля
Фиксируем ключевые противоречия между поведением, мышлением и установки, даём первые шаги на 30–60–90–180 дней
Вместе решаем, имеет ли смысл переходить к стратегической форсайт-сессии или сейчас нужен другой формат

Стратегическая форсайт-сессия

Архитектура жизни, семьи и капитала на 10–20 лет:

5–7 часов глубокой работы 1-на-1: соединяем вашу жизнь, семью, карьеру/бизнес и деньги в единую стратегию будущего
Проживаем сценарии будущего, стресс–тестируем цели, мышление и действующую систему капитала, определяем инвестиционный характер и уровень риска
На выходе – персональная рабочая тетрадь со структурированными решениями и техническим заданием для вашего Wealth Plan

Персональный Wealth Plan
и сопровождение

Реализация стратегии и долгосрочное партнёрство:

На основе ТЗ из форсайт-сессии разрабатываем персональный Wealth Plan: структуру капитала, стратегию инвестиций и защиты, подход к наследию и семейным правилам управления деньгами
Настраиваем инфраструктуру (счета, полисы, сервисы, при необходимости, юридические оболочки) и согласуем план внедрения
В формате сопровождения регулярно встречаемся, отслеживаем курс, помогаем принимать решения и корректировать стратегию по мере изменений в вашей жизни и на рынках

Начать с диагностической сессии

Флагманское решение – Персональный Wealth Plan

и международная структура капитала

Личный финансовый план и инвестиционная стратегия с финансовым советником Максимом Багаевым в Самаре

Wealth Plan – глубокий финансовый план, который соединяет вашу жизнь, семью и капитал в одну стратегию

*разрабатывается с опорой на стандарты Chartered Insurance Institute (Великобритания) и практику управления благосостоянием семей

Строим единую модель: доходы, активы, долги, риски, цели и наследие на горизонте 10–20 лет
Определяем ваш инвестиционный характер и допустимый риск, формируем личные правила принятия финансовых и инвестиционных решений
Проектируем структуру капитала: защитный контур, базовый портфель, альтернативные решения, защита от «чёрных лебедей»
Подбираем под вашу стратегию финансовые, страховые, инвестиционные и юридические инструменты
Формируем понятный план действий на 12–36 месяцев и регламент пересмотра стратегии, чтобы вы опирались на систему, а не эмоции

Результат – не только документ, но и новый финансово-инвестиционный код мышления, с которым вы сможете принимать самостоятельные и качественные решения о деньгах и инвестициях.

Записаться на диагностику перед Wealth Plan

Wealth Plan глазами отца: разговор о деньгах и спокойствии семьи

Этот подкаст – лучший способ почувствовать, что по–настоящему важного стоит за цифрами Wealth Plan.

О чём этот разговор:

как мужчина заранее, еще до 40, проектирует пассивный доход и свой "серебряный век"
почему при одном основном источнике дохода, когда супруга занимается домом и детьми, образование детей и выбор страны/города жизни требуют особенно продуманной стратегии, а не набора случайных решений
чем отличается просто «копить» и вкладывать все "в бетон" от «выстраивать живую систему благосостояния семьи»
какую роль играет финансовый план в ощущении спокойствия и свободы – для себя, партнера и детей

Узнать больше о Wealth Plan

Финансовое признание отца в любви семье: Слово и Дело.

Живой разговор с моим клиентом и другом – отцом троих детей,
который строит капитал не ради цифр, а ради свободы, спокойствия и уверенного будущего семьи.

Когда подключаются остальные решения экосистемы

Базовый маршрут один – 3 шага.
Все остальные сервисы – это модули, которые мы добавляем только когда семья и капитал
реально до них доросли

Семья, дети
и наследие
Для тех, кто строит клан, а не просто капитал

Что сюда входит:
Индекс зрелости семьи
Семейная и персональная стратегия жизни
Трек развития детей
Наследственная стратегия, семейные советы

Когда подключаем:
Уже на форсайт-сессии, если важен вопрос преемственности и будущего детей
После Wealth Plan – когда вы хотите, чтобы деньги усиливали отношения и воспитание наследников, а не разрушали их
Капитал, инвестиции
и защита
Когда суммы и риски требуют другой «толщины стен»

Что сюда входит:
Аудит инвестиционного портфеля
Международная финансовая инфраструктура
Защита активов
Налоговое планирование.

Когда подключаем:
В процессе разработки Wealth Plan – как инструменты реализации стратегии
Отдельно – если уже есть значимый портфель и нужен честный «рентген»: риск-профиль, просадки, диверсификация, стресс-тесты
Бизнес
и крупные сделки
Когда каждое решение в бизнесе бьет по семье, наследникам и личной свободе

Что сюда входит:
Томограмма бизнеса
Корпоративное управление
Подготовка к продаже доли
Сделки M&A
Передача управления наследникам или менеджменту

Когда подключаем:
После форсайт-сессии, когда мы видим место бизнеса в личной и семейной стратегии
Перед ключевыми событиями: продажей, привлечением партнёров, выходом собственника из операционки
Филантропия
и долгосрочный след
Когда хочется, чтобы за пределами семьи остался осмысленный след

Что сюда входит:
Благотворительность через личный эндаумент-фонд
Семейные образовательные и социальные проекты

Когда подключаем:
После того, как закрыты базовые уровни безопасности и роста капитала
Когда появляется запрос превратить часть благосостояния в устойчивый вклад в мир

Международные стандарты и ориентиры качества

В работе над Wealth Plan я ориентируюсь на лучшие мировые практики управления капиталом: подходы регуляторов финансовых рынков и опыт глобальных управляющих компаний.
Это помогает выстраивать решения, сопоставимые по уровню надёжности и структуры с международным private wealth,
с учётом вашей юрисдикции и допустимого уровня риска.

Логотипы приведены как ориентиры индустрии и регуляторной среды и не означают наличия формальных партнёрских отношений.

mdrt million dollar round table круглый стол долларовых миллионеров

Investors Trust - английский метод инвестирования в оболочке страхового полиса

Европейский перестраховщик Europ Assistance

Lenar Wealth Management Международная консалтинговая компания по развитию бизнеса и управлению капиталом Ленар Рахманов Максим Багаев

Сертифицированный независимый финансовый советник, практикующий квалифицированный инвестор
Аттестат 1.0 Федеральной Службы по Финансовым Рынкам и удостоверение финансового консультанта Финансового университета при Правительстве РФ
Соавтор и ведущий программы повышения квалификации "Практическое инвестирование и основы трейдинга" Национального проекта России
Партнер цифрового семейного офиса Skyfort Capital. Опыт работы с международной инфраструктурой капитала, счетами и юрисдикциями
Регулярный спикер университетов и бизнес-сообществ о семейной стратегии, управлении человеческим и финансовым капиталами
Предприниматель, основатель Проекта по финансовой грамотности, культуре мышления и soft skills для детей и умных семей MN KIDS' FINANCE
Сопровождаю десятки семей из России и зарубежья с совокупным капиталом в миллионах долларов и средней целевой доходностью около 10% годовых в валюте
Игропрактик, ведущий трансформационных финансовых игр-тренингов и турниров в частном и корпоративном форматах
Более 19 лет в управлении проектами разработки и внедрения систем ранней диагностики рака и телемедицины в РФ и за рубежом, эксперт по GR
Экс-глава регионального представительства Российско-Сингапурского Делового Совета (создан при Торгово-Промышленной Палате РФ при поддержке ГК «Ростех» и Минэкономразвития РФ)
Черный пояс по киокушинкай каратэ, триатлет, лыжник-марафонец, инструктор акройоги: дисциплина, длинная дистанция и уважение к Пути не только в спорте, но и в работе с капиталом
Отец, ментор и филантроп: все, что предлагаю клиентам, сначала пропускаю через собственную жизнь, семью и честный опыт

Интервью о моем пути

ГЛАВНЫЙ ПРИНЦИП

Фидуциарные отношения с Клиентом
– я действую только в интересах вашей семьи, а не банков и продуктов:
полная прозрачность, честность и личная ответственность за каждое рекомендованное решение.

Мои роли в работе с вашей семьей и капиталом

Партнер

Смотрю на вашу жизнь, семью, бизнес и капитал как на единую систему.
Помогаю видеть полную картину, ставить реалистичные цели и принимать решения, которые поддерживают не только доход, но и качество жизни и отношения в семье.
Поведенческий коуч

Мы работаем не только с цифрами, но и с привычками.
Помогаю избегать импульсивных решений и дорогих ошибок из-за эмоций, страха или эйфории. В периоды турбулентности рынков держу вас в фокусе выбранного курса, чтобы стратегия выдерживала кризисы.
Финансовый адвокат

Всегда на вашей стороне, а не на стороне продуктов и комиссий.
Анализирую текущие договоры, портфели и рекомендации банков / брокеров, выявляю скрытые риски и издержки и помогаю выстроить более безопасную, прозрачную и устойчивую архитектуру капитала.