Максим Багаев

Сертифицированный
финансовый советник

подробнее

ЗАЩИТА
И УПРАВЛЕНИЕ
БЛАГОСОСТОЯНИЕМ
УМНЫХ СЕМЕЙ

УПРАВЛЕНИЕ 3D-КАПИТАЛОМ СЕМЬИ

ЛИЧНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН
ПО СТАНДАРТУ CHARTERED INSURANCE INSTITUTE (LONDON)

ИНВЕСТИЦИОННАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ И ГРАЖДАНСТВО

Разработаю Вашу персональную фундаментальную систему управления капиталом

Стратегии жизни и роста для 3-х поколений семьи

Позволяет сохранять, защищать и безопасно приумножать капитал с доходностью от 10% годовых в валюте даже в условиях мировых кризисов и неопределенностей

ЗАПИСЬ НА СТРАТЕГИЧЕСКУЮ СЕССИЮ

С управляющим клиентским портфелем 6 700 000 $

◽️ Практикующий квалифицированный инвестор

◽️ Финансовый консультант при Финансовом университете Правительства РФ

◽️ Tоп-Спикер 2021 в Самарском государственном экономическом университете

◽️ Соавтор и ведущий курса "Практическое инвестирование и основы трейдинга" национального проекта России

◽️ Партнер компании-члена Forbes Club по структурированию и защите активов за рубежом

◽️ Основатель Проекта по финансовой культуре для детей и умных семей MN KIDS' FINANCE

◽️ На личном сопровождении 44 семьи из ОАЭ, Испании, России, Казахстана с общим портфелем более $6,7 млн

"Фамильное богатство состоит прежде всего из человеческого капитала (личностей, образующих семью), интеллектуального капитала (совокупных знаний, которыми обладает каждый ее член) и лишь во вторую очередь – из капитала финансового".

Решающий фактор утраты семейного состояния – это уделение львиной доли внимания финансовому капиталу и исключение из сферы внимания человеческого и интеллектуального капиталов. Если семья не понимает, в чем состоит ее богатство и не учится распоряжаться им, она неизменно обрекает своих потомков на ту самую участь из поговорки [Каждое 4-е поколение ходит в одной рубашке]. В сущности, сосредоточение усилий только на финансовом капитале способно разорить уже второе поколение семьи".

Джеймс Хьюз мл.

"Если Вы не запланировали, как станете богатым, то, скорее всего, Вы планируете быть бедным. Просто Вы не подозреваете об этом.

Большинство людей планируют быть бедными, просто они не задумываются о такой постановке вопроса".

Роберт Кийосаки

"Исследования показывают, что из 100 бизнесменов только 4 становятся богачами и сохраняют свои деньги. Большинство делают деньги и теряют их.

В 35 лет 20 человек из 100 являются состоятельными, но впоследствии 16 каким-то образом теряют свои деньги.

Средний бизнесмен делает деньги до 50 лет, а потом теряет их.

Почему это происходит?

Не потому ли, что он учился БИЗНЕСУ – искусству ДЕЛАТЬ деньги – и не учился ФИНАНСАМ – искусству СОХРАНЯТЬ деньги?".

Герберт Н. Кэссон

МОЯ МИССИЯ

Распространение среди населения ответственного мышления и культуры управления человеческим, интеллектуальным и финансовым капиталами и надежное сопровождение к благосостоянию и процветанию 3+ поколений Семьи

Я Ваш проводник к разумному и эффективному
управлению финансами, если Вы

Предприниматель

Разделите личные
и корпоративные финансы, научитесь грамотно создавать и защищать капитал от бизнес-рисков, обретая уверенность в завтрашнем дне

Госслужащий

Научитесь разумно
и эффективно сохранять
и надежно приумножать капитал, формируя уверенное будущее

Специалист в найме

Обретете знания
и систему безопасного
и надежного сохранения и приумножения капитала для уверенности в будущем и спокойствия в настоящем

Профессиональный спортсмен

Обретете надежную систему безопасного сохранения и приумножения капитала и избавитесь от страха остаться без денег по завершении карьеры

Фрилансер

Обретете знания
и гибкую систему управления
и приумножения капитала для свободной жизни и работы в различных частях света

Семья

Вы создадите уверенное будущее для своей семьи, обеспечив ее спокойствием в настоящем

Пенсионер

Вы обретете надежную систему для получения стабильного пассивного дохода, сохранения
и безопасного приумножения сбережений

Студент

Обретете систему для эффективного
и безопасного выхода
на финансовую независимость
и раннюю пенсию

Мои клиенты — успешные люди

Они научились зарабатывать деньги и признают,
что нужно обращаться к профессионалам,
чтобы грамотно сохранить, защитить
и безопасно приумножить капитал

Мои клиенты — умные и взрослые люди

Они осознали значение слова из 8 букв на камне
у моря, прочитав которое бедные радуются,
богатые плачут, а влюбленные не расстаются

ВРЕМЕННО...

высокий доход сегодня не гарантирует
финансовую стабильность и благополучие в будущем

Запишитесь ко мне на стратегическую сессию, если Вас волнуют эти вопросы

ЗАПИСЬ НА СТРАТЕГИЧЕСКУЮ СЕССИЮ

Как и в какой валюте сохранять и создавать капитал даже в условиях мирового кризиса и санкций?

Как защитить свои финансы в случае развода, ареста, потери бизнеса, геополитических рисков, санкций?

Как обеспечить финансовую безопасность семьи в случаях
ухода из жизни, недееспособности
или критического заболевания кормильца?

Сейчас есть стабильный доход, но как обеспечить себе безбедный "серебряный век"?

Как открыть или развивать бизнес в новых странах?

Какая реальная доходность
от инвестирования
в надежные и доступные сегодня зарубежные активы?

Как уйти от ограничений
и свободно путешествовать, жить
и работать в любой стране мира?

Как создать капитал себе
и детям, не снижая текущий уровень жизни?

Мои компетенции

Личное финансовое планирование по стандарту
Chartered Insurance Institute (Великобритания)
и управление благосостоянием (Wealth management)

Финансовая диагностика,
модели и расчет стратегий

Выход на пассивный доход

Защита капитала от рисков

Индивидуальные стратегии инвестирования

Финансовая и физическая свобода

Решение юридических вопросов

Наследственное планирование
и налоговая оптимизация

Инвестиции и недвижимость
за рубежом

Двойное гражданство
и релокация бизнеса

Мои услуги
как этапы комплексного решения Ваших финансовых задач

Каждый из этапов может быть реализован отдельно, как офлайн, так и онлайн

1

Стратегическая сессия*

1 встреча. *Обязательна перед этапом 2

2

Личное финансовое планирование

7+ встреч в течение 7 недель

3

Сопровождение личного финплана

Опция. 4 квартальные встречи ежегодно

Запись на стратегическую сессию

Что вы получите на стратегической сессии?

Длительность ~5 часов

Аудит Вашей ситуации, диагностику финансовых здоровья и IQ
и рекомендации с перечнем инструментов по разумному управлению личными финансами
1
Пропишете и детализируете свои финансовые цели
с горизонтом на ближайший год и дальнейшие 20−30+ лет
2
Получите видение на свой
личный финансовый план
как прийти к целям с текущими ресурсами
и/или с какой скоростью надо для того прирастать в активном доходе
3
Получите экспресс-аудит существующих активов и пассивов
и «второе мнение» о них
4
Пройдете
риск-профилирование
и узнаете, какие финансовые инструменты подходят именно Вам и приведут к Вашим целям,
а какие категорически Вам не рекомендованы
5
Усвоите мировой "золотой стандарт"
в архитектуре "Дома благосостояния"
фатальные финансовые ошибки и безопасный план строительства благополучия для себя и своей семьи, точно определив свое текущее место в нем
6
Узнаете о трех "бассейнах финансового благополучия"
и рассчитаете их для себя и своей семьи
7
Познакомитесь с механикой безопасного создания Капитала
и перечнем целевых фондов благосостояния, которые с ее помощью создают граждане развитых стран
8
Произведете расчет стоимости
и достижимости финансовых целей
на модели Вашего Личного финансового плана
9

Запись на стратегическую сессию

Личное финансовое планирование:
возьму на себя все заботы и ключевые вопросы.

Чтобы гарантированно привести Вас к желаемым целям, сделать это безопасно и в кратчайшие сроки

Помогу определить Ваши финансовые цели и склонность к рискам

Вы поймете, какие финансовые инструменты подходят именно вам,
и обезопасите себя от эмоциональных покупок и ошибок при продаже активов

Подберу оптимальную стратегию инвестирования под Вашу ситуацию

Предоставлю стратегию, соответствующую Вашим финансовым возможностям
и обязательствам с учетом инфляции в рубле и валютах и Вашего отношения к рискам

Составлю пошаговый финансовый план для достижения Ваших целей

На краткосрочную перспективу и на 20-30 лет, чтобы Вы смогли достичь своих целей без снижения текущего уровня жизни и без рискованных вложений

Сформирую ваш инвестиционный портфель
и помогу с открытием счетов

Откроем счета на Ваше имя, в том числе в инвестиционных компаниях, которые доступны только через аккредитованных финансовых
и юридических советников

Возьму на себя всю бумажную работу и отчитаюсь по каждому документу

Подготовлю все документы
"под ключ", решу организационные вопросы и юридические нюансы. Помогу оформить необходимое гражданство или визу, подключу Ваш бизнес к сервисам Family Office

Сопровожу Вас в течение всего инвестиционного процесса

Консультирую по всем инвестиционным, налоговым
и юридическим вопросам наследования и готовлю Вас
к дальнейшей самостоятельной работе. Всегда на связи в удобном формате

Мои продукты и услуги

по управлению личными финансами, инвестициям и гражданству

Личный финансовый план и инвестиционная стратегия с финансовым советником Максимом Багаевым в Самаре

Личный финансовый план* - индивидуальный бизнес-план человека для реализации финансовых целей, защиты и сохранения благосостояния

*разрабатывается по стандарту Chartered Insurance Institute (Великобритания)

◽️Проведу диагностику Вашей финансовой ситуации, предоставлю «второе мнение» по существующим активам и пассивам и подберу финансовые инструменты, подходящие под Ваши параметры: риск-профиль, временной горизонт планирования, текущие ресурсы и цели

◽️Вместе с Вами мы конкретизируем и структурируем цели на 30+ лет:
опишем пути достижения и подберем под Вас наилучшие из надежных инструментов защиты, сохранения и приумножения капитала

◽️Проведем 7+ индивидуальных встреч в течение 7 недель
+ ежеквартальные встречи в течение года или 3-х лет (с возможностью пролонгации) для контроля движения по плану и своевременных корректировок

◽️Подготовлю для Вас пакет документов «под ключ»
+ обеспечу полную поддержку в процедурах комплаенса и андеррайтинга, валютного контроля

◽️Упакую Ваш капитал в юридические формы, гарантирующие его сохранность и неотчуждаемость при любых жизненных сценариях

◽️Подберу инструменты финансовой защиты Вас и Вашей семьи от неконтролируемых рисков и угроз здоровью и жизни, а цели — от рисков нереализации

◽️Оптимизирую налогообложение законными финансовыми механизмами

◽️Помогу с гарантиями международного права передать капитал по наследству в 100/101% объеме именно тем людям, которым желаете передать Вы, а не законодательство РФ

◽️Разработаю наследственную стратегию для владельцев бизнеса

Получить финансовый план

ПАРТНЁРЫ-ПРОВАЙДЕРЫ

Российская финансовая инфраструктура и юрисдикция
не позволяют в достаточной мере обезопасить долгосрочные сбережения. Для сохранения, защиты от любой формы отчуждения и безопасного приумножения капитала рекомендуются мировые финансовые и страховые инструменты с рейтингом надежности не ниже "АА"

mdrt million dollar round table круглый стол долларовых миллионеров

Investors Trust - английский метод инвестирования в оболочке страхового полиса

Европейский перестраховщик Europ Assistance

Lenar Wealth Management Международная консалтинговая компания по развитию бизнеса и управлению капиталом Ленар Рахманов Максим Багаев

Сертифицированный независимый финансовый советник
Практикующий квалифицированный инвестор
Аттестат 1.0 Федеральной Службы по Финансовым Рынкам (эксперт по фондовому рынку)
Финансовый консультант при Финансовом университете Правительства РФ
Партнер Lenar Wealth Management - члена Forbes Club по структурированию и защите активов состоятельных граждан за рубежом
Соавтор и ведущий программы повышения квалификации "Практическое инвестирование и основы трейдинга" Национального проекта России "Демография" 2023
Tоп-спикер 2021 в Самарском государственном экономическом университете
Спикер клубов предпринимателей "Топ-менеджер, создающий будущее", "Бизнес Среда", "Freeтайм", наставник бизнес-сообщества Terra
Предприниматель, основатель Проекта по финансовой грамотности, культуре мышления и soft skills для детей и умных семей MN KIDS' FINANCE
На сопровождении 44 семьи из ОАЭ, Испании, Дании, России, Казахстана с капиталом более
$6,7 млн со средней доходностью 10% в год в валюте
Игропрактик, ведущий трансформационных финансовых игр-тренингов и турниров в частном
и корпоративном форматах
Более 18 лет в разработке и внедрении систем ранней диагностики рака и телемедицины в РФ и за рубежом
Глава регионального представительства Российско-Сингапурского Делового Совета (создан при Торгово-Промышленной Палате РФ при поддержке
ГК «Ростех» и Минэкономразвития РФ)
Черный пояс по киокушинкай каратэ, триатлет, инструктор акройоги, победитель премии "Топ-50 знаменитых людей Самары и Тольятти" в категории "спорт"
Воспитываю сына через личный пример

Интервью о моем пути

ГЛАВНЫЙ ПРИНЦИП

Фидуциарные отношения с Клиентом
– партнерские отношения, основанные на полном доверии друг к другу и добросовестном исполнении принятых взаимных обязательств с максимально возможным качеством и уровнем ответственности

Мои роли как финансового советника

Партнер
Польза от работы с финансовым советником не только в консультировании, но и мощная поддержка для наращивания человеческого капитала (нетворкинг), интеллектуального
и, как следствие, финансового – в росте доходов
Поведенческий коуч
Моя задача – быть рядом в любые времена и держать вас сосредоточенными на своих финансовых целях
и личном финансовом плане, даже если меняются краткосрочные цели. То есть не позволять вам совершать дорогостоящих финансовых потерь из-за эмоциональных предубеждений, когнитивных ошибок и отсутствия/нарушения дисциплины. Ценность этой роли возрастает в периоды экономической неопределенности, когда вы можете быть наиболее напуганы, а рынки не вызывают доверия.
Финансовый адвокат
Я и мои партнеры – инвестиционные юристы, адвокаты и барристеры, финансисты с международной экспертизой – исследуем ваши имеющиеся банковские, страховые, инвестиционные продукты на скрытые или недооцененные риски и нейтрализуем или минимизируем их.

Независимый Финансовый советник и консультант по личным и семейным финансам в Самаре Багаев Максим Николаевич MN Sapiens Finance

Кейсы Клиентов

по созданию, сохранению, защите и приумножению капитала

Финансовая защита от критических заболеваний

Наталья, 30 лет

Альтернатива инвестиционной недвижимости в РФ

Максим, 40 лет

Страховая оболочка
для защиты инвестиций

Алексей, 33 года

Страхование жизни на крупную сумму для защиты семьи

Виктор, 39 лет

Структурирование портфеля активов

Артур, 36

Рост для себя
и свободного капитала

Сергей, 44

Снижение предпринимательских рисков и рост доходов

Анастасия, 36

Оздоровление портфеля пенсионера

Светлана, 57

Гарантированные капитал себе и на образование ребенку

Юлия, 34

Часто задаваемые вопросы

Профессия независимого финансового советника зародилась в Великобритании в 1916 году.
Прошло чуть менее 100 лет до появления первых профессионалов в этой области в России.
В 1927 в США появилась крупнейшая сегодня ассоциация MDRT (Million Dollar Round Table), объединившая лучших профессионалов планеты (72 страны) в области финансового консультирования. Одна из ключевых целей объединения – разработать этические и эффективные способы повышения интереса клиентов к финансовым продуктам, то есть формирование экологичной финансовой культуры.

◽️Независимый Финансовый Советник — это не наемный менеджер по продажам банковских, страховых или инвестиционных продуктов конкретного учреждения. Он не ограничивается линейкой продуктов одного банка/страховой/инвестиционной компании, а дает честные, непредвзятые и неограниченные рекомендации исключительно под цели и задачи клиента из лучших и надёжных предложений на всём мировом рынке

◽️Это независимый эксперт-практик в управлении личными финансами с собственным капиталом, сертификацией, квалификацией и опытом в инвестициях

◽️Он всегда проводит первоначальный аудит финансового состояния клиента, определяет его терпимость к риску, цели и ресурсы, а также разрабатывает стратегию риск-менеджмента по защите капитала семьи от личных и предпринимательских рисков, а также угроз жизни и здоровью. Создает пошаговую стратегию инвестирования с сопровождением на протяжении всего пути, так как нацелен на результат клиента

◽️Дополнительно к вопросам инвестирования, пенсионного планирования, страхования, защиты капитала, кредитования независимый финансовый советник может быть полезен и по некоторым налоговым, юридическим и миграционным задачам.

Я и моя команда финансовых советников действительно будем полезны и готовы работать с клиентами, у которых:

◽️Стабильный доход от 150 000 рублей

◽️«Дельта» (разница между доходами и расходами) ежемесячно и на протяжении последнего года стабильно составляет более 50 000 рублей

◽️Или создан капитал от 500 000 рублей.

Если Вы подходите под эти критерии, запишитесь выше на персональную 4-4.5-часовую консультацию со мной, и мы разберем Ваши вопросы и запросы.

В случае, если сегодня у Вас высокая кредитная нагрузка, доходы равны расходам или низкий доход – я готов разработать для Вас личный финансовый план и дать рекомендации по исправлению финансового положения. Однако при этом Вам следует максимум внимания направить на повышение доходов (дополнительное образование, смена работы/профессии, карьерный рост), сокращение расходов и снижение кредитной нагрузки.

Если Вы пока не готовы к работе с финансовым советником или выбираете действовать самостоятельно, то проследуйте рекомендациям ниже (порядок принципиально важен):

◽️Закройте долги по займам, кредитам и кредитным картам

◽️Обеспечьте финансовую защиту семьи (страхование от рисков смертельно-опасных заболеваний, несчастных случаев, недееспособности и ухода из жизни, как минимум, кормильца семьи)

◽️Обеспечьте финансовую безопасность семьи – сформируйте подушку безопасности размером от 3 до 6 месяцев (6−12 для семей с детьми) Ваших ежемесячных расходов

◽️Можете разрабатывать инвестиционную стратегию в соответствии со своим риск-профилем, подбирать юрисдикцию и валюту инвестирования, качественные и надежные инструменты и начинать создавать капитал регулярными вложениями от 3−4 тыс. рублей в месяц.

Личный финансовый план – это система в виде Вашей долгосрочной "всепогодной" финансовой стратегии. Она позволяет построить мост из Вашей точки А – текущей финансовой ситуации – к реализации Ваших финансовых целей: пенсионному капиталу, пассивному доходу, покупке недвижимости, образованию детей в российских или зарубежных вузах и пр.

В отсутствии Личного финансового плана Вы не сможете оценить, насколько Ваши финансовые цели реалистичны и что нужно сделать именно Вам для того, чтобы их достичь. Без финансового планирования Вы не увидите рисков, которые таит в себе Ваше текущее поведение в плане личных финансов, а когда Вы их действительно осознаете, или настигнет финансовая боль – может быть поздно.

Персональное финансовое планирование во всем развитом мире признано самым эффективным и оптимальным подходом к построению твердого и уверенного финансового будущего. Сегодня и крупнейшие российские и международные финансовые институты, предоставляющие услуги Private Banking и Family Office для состоятельных клиентов, в обязательном порядке создают финансовые планы перед началом оказания услуг.

и помните...

Счастье не в количестве нулей на вашем счёте,
а в людях, что рядом с Вами

Для всего остального есть
Ваш независимый финансовый советник