Архитектор стратегий жизни, семьи,
капитала и преемственности
капитала и преемственности
Ответьте на 7 вопросов
для записи на Личную/Zoom-встречу
для записи на Личную/Zoom-встречу
Я свяжусь с Вами для выбора даты и времени
Нажимая кнопку, Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
Стратегическая форсайт–сессия:
жизнь, семья и капиталы
жизнь, семья и капиталы
Шаг 2 из 3 · Стратегическая форсайт–сессия
Это центральный этап из трех шагов: Диагностика → Форсайт-сессия → Wealth Plan
Это центральный этап из трех шагов: Диагностика → Форсайт-сессия → Wealth Plan
Один день, который переупорядочит ваши решения и капиталы на 10–20 лет вперед
Что это за формат сессии?
Однодневная стратегическая работа (5–7 часов), на которой вы вместе с архитектором Holistic Family Wealth смотрите на жизнь и деньги, время и семью как на единую и связанную систему и проектируете траекторию на 10–15 лет вперёд
-
Вместо лекций и мотивации – персональная архитектура: где вы находитесь сейчас, какие сценарии будущего, определяемого мировыми трендами, для вас реалистичны и какие решения дадут рост капитала и свободу, а не просто доходность - Без оценок и давления – аккуратная, но честная диагностика финансовых решений, рисков и инвестиционных привычек с уважением к тому пути, который вы уже прошли
- На руках остаётся артефакт – рабочая тетрадь с вашими расчётами, моделями, стратегиями и выводами, которая превращается в техническое задание для персонального Wealth Plan
- Результат сессии – вы выходите не с «горой идей», а с ясной картой – точка А, точка B, приоритеты на 3–5 лет – и понятным следующим шагом, который целесообразно сделать уже сейчас
- Подойдет вам, если:
- Вы уже создали капитал или стабильно зарабатываете, у вас есть свободный денежный поток, и вы чувствуете: продолжать «как сейчас» становится рискованно и тревожно
- Вы хотите видеть жизнь, семью, карьеру/бизнес и деньги как одну стратегию, а не набор важных, но разрозненных решений
- Вы думаете не только о себе, но и о будущем фамилии и тех, кто вам дорог, и желаете, чтобы капитал работал и на них тоже
- Вы готовы смотреть на свои финансовые решения честно и по-взрослому – без иллюзий, но и без самобичевания
- Не подойдет, если:
- Нужен быстрый совет "куда вложить прямо сегодня»
- Нет готовности выделить время, считать, думать стратегически и менять решения
- Хочется переложить ответственность «на консультанта» и минимизировать личное участие в вопросах своего долгосрочного будущего и капитала
- Что важно с вашей стороны:
- Готовность честно говорить о деньгах, целях и страхах – без декораций
- Желание считать, думать и записывать, а не просто «послушать»
- Уважение к времени: 5–7 часов высокой энергии и фокуса без параллельных дел
Что происходит с вами на сессии?
Длительность: 5–7 часов, один день особого внимания к вашей жизни, семье и капиталу.
- Вы видите реальный мир, в котором будут жить вы и ваш капиталКоротко и по существу:
- Разбираем, как меняется мир денег и рынков на горизонте 10–20 лет
- Отделяем стратегии, которые уже не работают, от тех, что имеют шансы выжить завтра
- Фиксируем в тетради решения, которые сегодня откладывать опасно
1 - Вы трезво видите свою текущую финансовую системуБез приукрас и без обвинений:
- Собираем в единую картину доходы, расходы, обязательства, активы, семью и бизнес
- Находим ключевые уязвимости и позиции силы на горизонте 3–10 лет
- Получаете честный ответ на вопрос: «Где я на самом деле сейчас?»
2 - Вы узнаете свой инвестиционный характер и пределы рискаНе про «горячие идеи», а про вас:
- Понимаете, как вы реально относитесь к риску и просадкам, а не как хотелось бы думать
- Видите, какие форматы инвестиций вам подходят, а какие гарантированно приведут к лишнему стрессу и потерям
- Получаете первый набросок антихрупкой финансовой системы: что нужно усилить, чтобы выдерживать разные сценарии будущего и продолжать расти
3 - Вы выходите с понятными целями и ТЗ для своего Wealth PlanНе просто открытия и «впечатления», а задачи:
- Формулируем ключевые финансовые цели и рамки жизни, ради которых вообще стоит строить капитал
- Считаем, что необходимо изменить в доходах, сроках и риске, чтобы эти цели стали реалистичными
- На базе всего дня собираем техническое задание для вашего персонального Wealth Plan – расширенного личного финансового плана, по которому можно проектировать стратегию капитала, семьи и наследия
4
Чем эта сессия отличается от Private Banking и классического финансового консалтинга
Параметры
Private Banking / Банк / Брокер
Независимый финсоветник по личному финансовому планированию
Стратегическая форсайт-сессия MN SAPIENS HOLISTIC FAMILY WEALTH
Отправная точка
Продукты, активы, портфель
Доходы, цели, активы, пассивы
Вся система: жизнь, семья, бизнес, капитал и решения, которые их формируют
Главный фокус
Размещение средств и доходность
Финансовый план по целям и инструментам
Стратегия жизни, семьи и капитала + поведение и мышление, на которых держится результат
Горизонт
Чаще 1–3 года
5–10 (реже 20) лет
10–20+ лет, несколько поколений и сценариев будущего
Мышление и поведение
Практически не прорабатывается
Иногда затрагивается (часто через упоминание рисков)
Отдельный блок: денежные сценарии, инвестиционный характер, когнитивные ловушки, принципы решений и личный кодекс поведения в деньгах
Зависимость от продуктов
Продукты и решения привязаны к одному банку / брокеру
Снижается, но часто завязана на партнеров и доступные платформы
Стратегия и решения не завязаны на конкретные продукты: вы получаете архитектуру, которая может быть реализована через разные банки, брокеров и юрисдикции
Результат для клиента
Портфель и набор решений по инструментам
Личный финансовый план
Рабочая тетрадь с расчетами и моделями + техническое задание для персонального Wealth Plan (расширенного ЛФП), на основе которого проектируется стратегии жизни, семьи, капитала и наследия
Роль эксперта
Менеджер по продуктам / relationship-менеджер
Финансовый консультант
Архитектор Holistic Wealth / архитектор семейного капитала
Как это встроено в общую систему работы
Один путь – 3 шага. На каждом вы получаете завершённый и значимый результат и сами решаете, идти ли дальше
- -1-
Диагностическая сессия: честная точка А
ONE-pager вашего финансового профиля:
- 60–90 минут, по итогам которых вы получаете честный «рентген» доходов, расходов, обязательств, рисков и целей – на одной странице индивидуального финансового профиля
- Фиксируем ключевые противоречия между поведением, мышлением и установки, даём первые шаги на 30–60–90–180 дней
- Я честно определяю, имеет ли смысл вам сейчас идти в стратегическую форсайт-сессию или лучше другой формат
- -2-
Стратегическая форсайт-сессия
Архитектура жизни, семьи и капитала на 10–20 лет:
- 5–7 часов глубокой работы 1-на-1: на базе данных диагностики и сессии соединяем вашу жизнь, семью, карьеру/бизнес и деньги в единую стратегию
- Проводим форсайт будущего, стресс-тесты целей и действующей системы, определяем ваш инвестиционный характер и рамки риска
- Вы уходите с рабочей тетрадью с расчётами и моделями и с оформленным техническим заданием для персонального Wealth Plan
- -3-
Персональный Wealth Plan и сопровождение
Реализация стратегии и долгосрочное партнёрство:
- На основе ТЗ из форсайт-сессии разрабатываем персональный Wealth Plan: структуру капитала, стратегию защиты и инвестиций, подход к наследию и семейным ритуалам управления деньгами
- Настраиваем инфраструктуру (счета, полисы, сервисы, при необходимости юридические оболочки) и согласуем план внедрения
- В рамках сопровождения встречаемся регулярно, отслеживаем курс, помогаем принимать решения и корректировать стратегию по мере изменений в вашей жизни и на рынках
Формат и организация сессии
Один стратегический день, который работает на ваши 10–20 лет вперед.
-
Очно / Онлайн
Zoom/Яндекс Telemost.
Глубина работы и конфиденциальность одинаковы в обоих форматах. -
5–7 часов
С перерывами. Структура выстроена так, чтобы сохранить ясность головы и качество решений. -
Инструменты
Визуальные модели и авторская рабочая тетрадь с расчетами и сценариями. После сессии она остается с вами как основа для будущего Wealth Plan.
Форсайт-сессия – это не «ещё одна консультация» и не разговор про быстрые сделки.
Это редкий и особенный день, когда вы останавливаетесь, чтобы посмотреть на жизнь, семью и капитал как на единую систему и решить, каким будет ваш курс на ближайшие 10–20 лет и в каком качестве вы передадите плоды этого пути тем, кто вам истинно дорог.
Большинство семей так и не находят времени на этот разговор.
Если вы чувствуете, что продолжать «как сейчас» уже роскошь – начните с экспресс-диагностической сессии.
Это редкий и особенный день, когда вы останавливаетесь, чтобы посмотреть на жизнь, семью и капитал как на единую систему и решить, каким будет ваш курс на ближайшие 10–20 лет и в каком качестве вы передадите плоды этого пути тем, кто вам истинно дорог.
Большинство семей так и не находят времени на этот разговор.
Если вы чувствуете, что продолжать «как сейчас» уже роскошь – начните с экспресс-диагностической сессии.
Важные вопросы перед решением
Если чего-то не хватает – обсудим на диагностической сессии
Да. Важнее не размер текущего капитала, а то, что у вас уже есть свободный денежный поток и готовность смотреть на деньги стратегически.
Сессия поможет увидеть, как превращать доход в капитал и какие решения сегодня зададут качество вашей жизни через 10–20 лет.
Сессия поможет увидеть, как превращать доход в капитал и какие решения сегодня зададут качество вашей жизни через 10–20 лет.
Нет. Форсайт-сессия – не витрина продуктов и не подбор «топ-10 идей на завтра».
Мы работаем с системой: жизненные сценарии, цели, риски, финансовое и инвестиционное мышление, ваш инвестиционный характер и архитектура капитала.
Если у вас уже есть портфель, на сессии мы делаем экспресс-аудит и стресс-тест текущих инвестиций по чек-листу: валюты, классы активов, инфраструктура, поведение в просадках. Вы получаете честное второе мнение и видите, где портфель уязвим, а где силён.
Детальный разбор конкретных инструментов, счетов, полисов и юридических оболочек мы проводим уже в формате персонального Wealth Plan.
Мы работаем с системой: жизненные сценарии, цели, риски, финансовое и инвестиционное мышление, ваш инвестиционный характер и архитектура капитала.
Если у вас уже есть портфель, на сессии мы делаем экспресс-аудит и стресс-тест текущих инвестиций по чек-листу: валюты, классы активов, инфраструктура, поведение в просадках. Вы получаете честное второе мнение и видите, где портфель уязвим, а где силён.
Детальный разбор конкретных инструментов, счетов, полисов и юридических оболочек мы проводим уже в формате персонального Wealth Plan.
Желательно, но не обязательно.
Идеально, когда ключевые решения обсуждаются вместе – тогда стратегия семьи и капитала сразу строится на общем понимании.
Если партнёр пока не готов, мы можем провести сессию с вами, а затем сделать отдельный формат подключения для него/неё.
Идеально, когда ключевые решения обсуждаются вместе – тогда стратегия семьи и капитала сразу строится на общем понимании.
Если партнёр пока не готов, мы можем провести сессию с вами, а затем сделать отдельный формат подключения для него/неё.
Стоимость форсайт-сессии обсуждается индивидуально после экспресс-диагностики.
Так мы убеждаемся, что формат вам действительно нужен, масштаб задач оправдывает вложение, и вы понимаете, какой результат хотите получить.
Никаких «сюрпризов» – вы заранее знаете и формат, и объём работы, и стоимость.
Так мы убеждаемся, что формат вам действительно нужен, масштаб задач оправдывает вложение, и вы понимаете, какой результат хотите получить.
Никаких «сюрпризов» – вы заранее знаете и формат, и объём работы, и стоимость.
Сессия идёт в комфортном темпе, с перерывами и сменой форматов: разговор, работа с визуальными моделями, заполнение тетради, расчёты.
Это не марафон «в лоб», а глубокий, но бережный процесс. Большинство клиентов к концу дня чувствуют не усталость, а ясность и облегчение: наконец всё разложено по полкам.
Это не марафон «в лоб», а глубокий, но бережный процесс. Большинство клиентов к концу дня чувствуют не усталость, а ясность и облегчение: наконец всё разложено по полкам.
После записи на сессию вы получаете короткие рекомендации:
- какие цифры и документы иметь под рукой,
- о каких решениях и событиях в жизни стоит подумать заранее,
- что почитать или посмотреть, если хочется войти в тему глубже.
Всё, что вы рассказываете и показываете, остаётся строго конфиденциальным.
По итогам дня у вас на руках остаётся рабочая тетрадь и техническое задание для Wealth Plan – вы можете реализовывать решения самостоятельно или с другим экспертом.
Моя задача – дать вам ясность, структуру и опору, а не «привязать» любой ценой.
По итогам дня у вас на руках остаётся рабочая тетрадь и техническое задание для Wealth Plan – вы можете реализовывать решения самостоятельно или с другим экспертом.
Моя задача – дать вам ясность, структуру и опору, а не «привязать» любой ценой.
Мир денег и рынков меняется быстрее, чем кажется.
Если ничего не делать, решения по вашему капиталу всё равно принимаются по умолчанию – чаще не вами, а банком, рынком, государством, обстоятельствами.
Каждый год, когда стратегический разговор откладывается «на потом», – это год, в котором ваш капитал работает ниже своего потенциала.
Форсайт-сессия не обещает чудес за один день. Она даёт честную точку А, понятный курс и рабочие модели, с которыми вы можете двигаться дальше – со мной или самостоятельно. Важнее не идеальный момент, а первый взрослый шаг в сторону будущего, которое вы выбираете сами.
Если ничего не делать, решения по вашему капиталу всё равно принимаются по умолчанию – чаще не вами, а банком, рынком, государством, обстоятельствами.
Каждый год, когда стратегический разговор откладывается «на потом», – это год, в котором ваш капитал работает ниже своего потенциала.
Форсайт-сессия не обещает чудес за один день. Она даёт честную точку А, понятный курс и рабочие модели, с которыми вы можете двигаться дальше – со мной или самостоятельно. Важнее не идеальный момент, а первый взрослый шаг в сторону будущего, которое вы выбираете сами.
Анкета-заявка на стратегическую форсайт-сессию
Ответы на эти вопросы помогут понять, подойдём ли мы друг другу по формату работы и какой контур будущего готовить именно для вас.
Финансовые показатели, доходы и дельта уже разбираются на Диагностической сессии.
Здесь – только про смыслы, готовность и ожидания.
Финансовые показатели, доходы и дельта уже разбираются на Диагностической сессии.
Здесь – только про смыслы, готовность и ожидания.
Нажимая на кнопку, Вы даете согласие на обработку персональных данных
и соглашаетесь c политикой конфиденциальности и публичной офертой.
и соглашаетесь c политикой конфиденциальности и публичной офертой.
