Страховая оболочка для защиты инвестиций

Алексей, 33 года – директор по развитию в строительной компании. Большую часть своих накоплений и инвестиций он отдал предыдущей семье при разводе. В новой семье еще не создан капитал, зато есть стабильная "дельта" (разница между доходами и расходами) $1 200.
Алексей всерьез обеспокоен отсутствием у него надежного, качественного и гарантирующего сохранность, неделимость и неотчуждаемость капитала (в том числе при разводе) инструмента регулярного инвестирования в твердой валюте, так как уже осознал, что предлагаемые российскими банками и страховыми компаниями накопительные программы непрозрачны и низкодоходны, а российские инвестиционные компании и юрисдикция не отвечают требованиям по безопасности. Кроме того, Алексей озабочен тем, чтобы все его накопления в случае его ухода из жизни достались конкретным выгодоприобретателям, а не были распределены согласно законодательству РФ.

По итогам более глубокой диагностики и личного финансового планирования Алексею подошел "английский метод инвестирования" - форма регулярного инвестирования во взаимные фонды крупнейших и надежных международных инвестиционных компаний через юридическую оболочку полиса британской страховой компании. Этот инструмент используется большинством рядовых граждан Запада и в социальных программах сотрудников крупнейших корпораций (Apple, Google и др) для создания гарантированного пенсионного капитала.

В соответствии с риск-профилем и личным финансовым планом Алексей выбрал свой портфель, состоящий из паев крупнейших фондов компаний Blackrock, JP Morgan, Fidelity, Invesco, Franklin Templeton и HSBC. Вместе с долгосрочной защитой капитала от любой формы отчуждения, Алексей получил законный механизм отложенного налогообложения, способ инвестирования в иностранные активы без статуса квалифицированного инвестора и рисков по ограничению доступа к ним, а также гарантии права наследования 101% капитала указанным в полисе выгодоприобретателям (и только им с возможностью смены без ограничений их имен и долей).
Ежемесячный взнос Алексея составляет $600.