Оздоровление портфеля пенсионера

Светлана, 57 лет – живет активной жизнью, путешествуя, изредка преподавая этикет и помогая младшей дочери-студентке регулярными переводами. 90% ее доходов – дивиденды российских компаний в портфеле, собранном одним из брокеров РФ. Дивидендная доходность за 2019-2021 в среднем 10% в рублях. С 2021 года портфель начал "болеть": дивидендный поток перестал был регулярными, просел на 20-30%, а само тело инвестиций за 2 года потеряло более 20%. Беспокойство и тревожность Светланы усиливалось в условиях информационной повестки, сулящей для компаний российской экономики тяжелейшие времена и для россиян - гиперинфляцию. Светлана искала сценарии "спасения" и остановки "кровотечения" портфеля с восстановлением денежного потока, опасаясь за настоящее и будущее свое и дочери.

Я разработал для Светланы личный финансовый план, в соответствии с которым, в первую очередь, защитил 80% ее инвестиций от потерь в связи с рисками критически опасных заболеваний и недееспособности. Возраст и физические кондиции Светланы позволили выбрать и открыть полисы надежных зарубежных страховых компаний. Далее аналитические отчеты по ее инвестиционному портфелю были переданы на детальный аудит независимым инвестиционным советникам-портфельным управляющим с лицензией РФ, Европы и США и высочайшей экспертизой. Эксперт презентовал Светлане разбор ее действующего портфеля, выявленных рисков и угроз и степеней влияния их, а также разработанную им индивидуальную рентную стратегию для получения постоянного и растущего дивидендного потока в твердой валюте в диверсифицированном портфеле из фондов надежных американских и европейских компаний. Для реализации стратегии был открыт индивидуальный счет у надежного американского брокера с тремя уровнями страхования.

Светлана получила защиту капитала от рисков смертельно опасных заболеваний и инвалидности, надежный инвестиционный портфель вне уязвимой российской юрисдикции, постоянный денежный поток в твердой валюте с выплатами примерно равными долями ежемесячно с доходностью 9% в долларах США. Зарубежные активы и растущий денежный поток в долларах перекрывают риск девальвации рубля и инфляции цен и позволят Светланы не только поддерживать свой уровень жизни, но и улучшить его.