Командный центр
Состояние системы семьи · IV квартал 2024
Следующая встреча
18 декабря 2024
18 декабря 2024
Зона внимания
01
Ликвидность снизилась до 4.2 мес. после приобретения недвижимости — ниже целевого порога в 6 мес.
02
Образовательный фонд отстаёт от траектории на 14% по итогам квартала.
03
Письмо наследия не обновлялось 18 месяцев — требует актуализации.
Приоритетное действие
Согласовать план восстановления ликвидности: 3 сценария на встрече 18 декабря
До 31 декабря 2024
Цели под риском
Образовательный фонд
Отставание на 14% · Срок — сентябрь 2029
Рычаг: взнос или срок
Резервный капитал
Ликвидность 4.2 мес. vs. цель 6 мес.
Рычаг: структура активов
Главный сигнал квартала
Восстановить ликвидность до целевого уровня прежде, чем принимать решения об увеличении инвестиционной позиции.
Письмо наследия — просрочено
Последнее обновление: май 2023 · Необходима актуализация
Ресурс ключевого лица
В норме · Самооценка 8/10
Медосмотр: февраль 2024
8
Данные основаны на анкете от 12 ноября 2024 г. Настоящая панель отражает аналитическую оценку и не является инвестиционной рекомендацией или гарантией финансового результата. Для правовых и налоговых вопросов рекомендуется консультация лицензированных специалистов.
Цели и траектория
Движение к стратегическим горизонтам
Горизонт планирования
2024 — 2039
2024 — 2039
Карта целей
Образовательный фонд — наследники
Горизонт · Сентябрь 2029 · 5 лет
Требует корректировки
Прогресс к цели 68% · отставание −14%
Рычаг 1 Увеличить квартальный взнос на ₽45 000
Рычаг 2 Сдвинуть срок на 12 мес.
Резервный капитал · 6 мес. расходов
Горизонт · Март 2025 · Краткосрочная
Под риском
Покрытие расходов 4.2 мес. из 6 целевых
Пенсионный капитал · Независимость
Горизонт · 2039 · 15 лет
Устойчива
Накопленный капитал 42% от целевого
Диапазон бездействия · Образовательный фонд
Начать сейчас −₽0 · Цель достижима
Через 12 месяцев −₽480–620 тыс.
Через 24 месяца −₽1.1–1.5 млн
Диапазон рассчитан при допущении сохранения текущей доходности портфеля. Не является прогнозом.
Управленческие рычаги · К обсуждению на встрече
Рычаг 1 · Взнос
Увеличить ежеквартальный взнос с ₽180 000 до ₽225 000
Рычаг 2 · Срок
Сдвинуть целевую дату с 2029 на 2030 без изменения взноса
Рычаг 3 · Структура
Пересмотр аллокации в пользу инструментов роста (+5% equity)
Устойчивость и защита
Антихрупкость семейной системы
Статус системы
Зона внимания
Зона внимания
Стресс-тесты · IV квартал 2024
Потеря дохода · 12–24 месяца
Ликвидность покрывает 4.2 мес. при целевом показателе 6 мес. Резерв недостаточен.
Восстановить ликвидность до марта 2025
Критическое событие со здоровьем
Страховая защита покрывает 18 мес. расходов. Доступность активов обеспечена доверенностью.
Пересмотреть полис в 2025 г.
Изменение состава семьи
Брачный договор актуален. Активы частично структурированы через ООО. Завещание обновлено.
Сверить с юристом при значимых изменениях
Юрисдикционные и регуляторные риски
Диверсификация по 2 юрисдикциям. Банковская концентрация умеренная — 2 банка.
Для правовой оценки — консультация юриста
Решения и дисциплина
Журнал управленческих решений · 2024
План квартала · IV 2024 · Статус исполнения
Совместное
Согласовать план восстановления ликвидности: увеличить взнос или реструктурировать активы
Ожидает встречи
Клиент
Обновить письмо наследия с учётом изменений в составе активов
В процессе
Советник
Подготовить три сценария по образовательному фонду: взнос / срок / структура
Выполнено
Дисциплина исполнения
Анкета заполнена вовремя ✓
Задачи квартала выполнены 2 из 3
Письмо наследия обновлено Просрочено
Ключевые данные подтверждены ✓
Архив кварталов
III квартал 2024 Открыть →
II квартал 2024 Открыть →
I квартал 2024 Открыть →
